В статье 1 Федерального закона от 2 декабря 1990 г. № 395-1 «О банках и банковской деятельности» содержатся определения (термины), используемые в правовом регулировании банковских правоотношений. В законе подробно описано то, что следует считать банком, а какие организации относятся к небанковским кредитным.

   Переход к производству товаров и обмену товарами сопровождался прежде всего тем, что вместо изготовления продукции для удовлетворения собственных потребностей хозяйствующего субъекта развивалось производство продукции для обмена на другие товары или для реализации. Такой переход основывался на специализации производителей на изготовлении определенных видов продукции, что увеличивало ее производство на основе повышения производительности труда

   Таким образом «иные кредитные организации» вправе заниматься многими видами деятельности, которыми занимаются и банки, за исключением собственно кредитования. Однако такие небанковские кредитные организации могут оказывать услуги по факторингу (финансирование под уступку денежного требования, это правоотношения, аналогичные цессии) и оказывать лизинговые услуги. Помощь малому бизнесу может быть оказана не только собственно кредитным договором, но и договором факторинга, лизинга, ведь в конечном итоге это тоже получение материальных средств, помогающих развитию малого бизнеса.

   Сравнительно часто осуществляются расчеты в инвалюте при проведении платежей по экспортным и импортным операциям, в случае возникновения и погашения задолженности во взаимоотношениях с иностранными фирмами и государствами